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연말정산은 “간소화 서비스에서 자료가 뜨는가”와 “제출 마감 전 준비가 끝났는가”로 승부가 갈립니다. 간소화 자료가 공개되어도 모든 공제가 자동 반영되는 것은 아닙니다. 아래 체크리스트를 기준으로 회사 제출 마감 전에 서류 준비를 완료하세요.
🔔 간소화 서비스 이용 전 꼭 알아둘 점
- 간소화 자료 = 초안입니다. 일부 항목은 자동 수집되지 않으므로 누락 서류는 직접 제출해야 공제가 반영됩니다.
- 회사별 제출 마감일은 상이합니다. 인사팀 안내 공지를 반드시 확인하세요.
- 최종 제출 전 홈택스 모의계산으로 공제 배분 조합(맞벌이 등)을 확인하면 환급 차이를 줄일 수 있습니다.
📅 간소화 서비스 오픈·제출 흐름 요약
| 단계 | 무엇을 하나요? | 주의사항 |
| 1) 간소화 오픈 | 홈택스 로그인 → 연말정산 간소화 자료 확인 | 자동 미조회 항목은 별도 증빙 준비 |
| 2) 자료 다운로드 | PDF/간편제출 자료 내려받기 | 회사 양식·제출방식 확인(메일/포털/직접제출) |
| 3) 누락 점검 | 미조회 서류(기부금·안경 등) 수기 준비 | 원본/사본 구분, 스캔 품질 확인 |
| 4) 모의계산 | 가족공제·카드공제 조합 변경 테스트 | 맞벌이는 명의 배분에 따라 환급차 존재 |
| 5) 최종 제출 | 회사 요구 방식대로 기한 내 제출 | 마감 후 누락 시 경정청구로 보완 가능 |
🧾 제출 전 체크리스트 9가지
| 체크 항목 | 확인 포인트 | 증빙/조치 |
| 1. 간소화 자료 확인 | 기관별 자료 반영 여부 | 홈택스 로그인 후 조회 |
| 2. 미조회 서류 점검 | 기부금·안경·유치원·월세 등 | 영수증·확인서 직접 제출 |
| 3. 부양가족 공제 요건 | 소득·나이·동거여부 등 | 가족관계·소득요건 충족 확인 |
| 4. 카드를 누구 명의로? | 각자 명의 사용분만 인정 | 명세서·사용액 확인 |
| 5. 보험·연금계좌 | 납입자 명의·공제한도 | 납입증명서 확인 |
| 6. 월세 세액공제 | 임차인·세대주·소득요건 | 임대차계약서·등본·계좌이체 내역 |
| 7. 의료비·교육비 | 비급여·유치원 등 누락 주의 | 영수증·납입증명서 |
| 8. 맞벌이 배분 | 세율 높은 쪽에 공제 집중 검토 | 홈택스 모의계산으로 비교 |
| 9. 제출 마감일 | 회사별 마감 상이 | 인사팀 공지 확인·기한 준수 |
🧩 간소화에 ‘안 뜨는’ 대표 서류 (요약)
아래 항목은 자동 조회가 되지 않거나, 추가 확인이 필요한 경우가 많습니다. 직접 증빙을 준비하세요.
- 기부금 영수증(일부 단체·해외기부금)
- 안경·렌즈 의료비(안경점 영수증 + 시력 교정 확인서)
- 유치원·어린이집 교육비 납입증명서
- 월세 세액공제 서류(임대차계약서·등본·계좌이체 내역)
- 장애인 보장구 구매 영수증 + 장애인증명서
자세한 항목과 제출 방법은 아래 글에서 확인하세요.
❓ FAQ
- 간소화 자료만 제출하면 끝인가요?
→ 아닙니다. 미조회 서류는 따로 제출해야 공제가 반영됩니다. - 맞벌이는 누구 명의로 공제를 받는 게 유리한가요?
→ 조합에 따라 다릅니다. 아래 글의 비교표와 홈택스 모의계산으로 확인하세요.
맞벌이 연말정산: 누구 명의로 해야 환급이 가장 많이 나오나? (사례 비교표) - 마감 후에 서류를 발견했습니다. 보완 가능할까요?
→ 경정청구로 누락분 환급을 요청할 수 있습니다(법정기간 내).
🔗 공식 안내·신청 바로가기 (공공기관)
📌 같이 보면 도움되는 글
📎 출처
- 국세청 홈택스 연말정산 안내(간소화·모의계산)
- 근로소득 연말정산 신고 매뉴얼(국세청 배포자료, 최신판 기준)
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